2025.7.21 PM 08:45 財商智匯 https://goseekwealth.com
ETF定期定額績效
績效冠軍：統一FANG+ (00757)
- 這檔ETF以其美股「科技天王」成分股，成為唯一一檔一年期定期定額報酬率達到「雙位數」的ETF
- 其一年期報酬率為11.47%
- 統一FANG+連續五年績效穩居第一，遠超其他高息或市值型ETF
- 在五年期的定期定額報酬率中，更達到103.56%，是唯一翻倍的ETF，大幅領先00830的63.27%
- 專家分析，00757是市場上少數僅有十檔成分股的ETF，七大美股市值巨頭，這些公司的市值都超過台積電，因此00757被視為美股市值龍頭ETF，長線績效看俏
表現不佳的熱門ETF
一年期定期定額含息報酬率為負的ETF：
- 元大高股息 (0056)：-0.27%
- 群益台灣精選高息 (00919)：-0.59%
- 元大S&P500 (00646)：-1.89%
- 元大台灣高息低波 (00713)：-2.09%
- 元大台灣價值高息 (00940)：-2.33%
- 復華台灣科技優息 (00929)：-2.95%
- 凱基優選高股息30 (00915)：-6.32%
ETF即使配息高，如果報酬率不佳，賺了股息賠了價差，整體獲利還是白忙一場。
近期「掉粉潮」現象
- 其中，元大台灣50 (0050)、國泰永續高股息 (00878)、富邦台50 (006208) 等熱門ETF都出現月減逾萬戶的情況，其中006208減少戶數最多（24,964戶）
- 其他如群益台灣精選高息 (00919)、復華台灣科技優息 (00929) 等高人氣ETF戶數也有減少
- 國泰投信解釋，這主要歸因於關稅戰期間股市的劇烈震盪，以及清明連假可能導致部分投資人暫停扣款。儘管如此，國泰投信也指出，例如00878的受益人數在四月仍增加了逾6萬人，顯示投資人實際仍在持續進場
台灣投資人對人氣ETF的偏好
截至2025年6月底，ETF定期定額戶數已超過164萬戶，遠超過個股定期定額的33萬戶。在2024最多股東持有的前10大台股ETF中，高股息ETF佔比高達60%，這明確顯示了台灣投資人對於追求現金股息的強烈偏好。
對人氣ETF的綜合看法與投資啟示
- 高人氣不等於高報酬：台灣投資人對高股息ETF的熱愛顯而易見，但其定期定額的實際績效（總報酬）卻不一定令人滿意，甚至出現負數。這提醒投資人，單純追求高配息而忽略總報酬是存在風險的。
- 總報酬表現是核心：ETF投資應聚焦於其總報酬（資本利得與收益分配的總和），而非僅僅股息收益。統一FANG+ (00757) 的優異表現證明，投資於具有強勁成長潛力的標的，即使不以配息為主要訴求，也能帶來豐厚的回報。
- ETF選擇的重要性：定期定額的首要條件是「選對會賺錢的好標的」。相較於個股，ETF因其分散風險的特性，通常更適合新手和定期定額策略。
- 定期檢視與風險控制：投資人應定期檢視手中的ETF是否都有賺錢，並做好資金及風險控制。此外，也應留意ETF的折溢價狀況，避免在市價嚴重溢價時買入，可以透過取消扣款、更改扣款日期或讓帳戶餘額不足等方式來避免。
- 交易成本考量：雖然定期定額在買入時常享有手續費優惠（例如最低1元），但在賣出時仍需支付政府交易稅（0.3%）和券商一般手續費。小資族應留意券商的最低手續費門檻，避免成本占比過高。
總結來說，儘管部分ETF因其高股息或市場知名度而累積了大量人氣，但來源資料明確指出，在定期定額投資的背景下，長期總報酬潛力才是評估ETF優劣的關鍵指標。投資人應超越短期熱潮，深入了解ETF的成分股、追蹤策略及其長期成長性，才能真正實現透過定期定額累積財富的目標。
~資料僅供參考,請投資人請審慎評估,並自行判斷;並不對來源資料考據保證,請自負盈虧在此申明~
