2025.9.29 PM 16:05 財商智匯 https://goseekwealth.com
市場吸引力與規模
定期定額的交易方式完美解決了投資人不知道何時進場以及沒有大筆本金這兩個投資痛點。
ETF市場熱度
整體ETF市場的資產規模（包含證交所與櫃買中心）已突破4兆元新台幣，在短短一年內，規模成長了高達60%，顯示投資大眾對於ETF的熱度極高。
高股息ETF在總戶數上也略勝一籌，定期定額總戶數達到86萬戶，高於市值型ETF的81萬戶。
市值型ETF的霸主地位
儘管高股息ETF數量佔優勢，但市值型ETF仍擁有極高的人氣：
- 0050持續霸榜： 元大台灣50 (0050) 持續霸佔榜單，穩坐「ETF存股之王」的寶座。它的基金規模已突破6,000億元，是台股ETF之最。
- 市值型推薦： 在市值型ETF中，富邦台50 (006208) 和元大台灣50 (0050) 被推薦作為台股市場的核心配置，適合跟著大盤穩健成長。
高股息ETF的「人氣分歧」現象
來源觀察到，在市場持續震盪的2025年，對於信奉「以領息為本」的存股族而言，ETF仍是理財配置中的選擇。然而，由於「高股息ETF的降息風」的影響，定期定額戶數出現了分歧走勢。
請人氣領先者
投資人定期定額佈局的主力仍是以4,000億元以上規模的高股息ETF為大宗，包括0056 (元大高股息)、00878 (國泰永續高股息) 及00919 (群益台灣精選高息)，它們依舊坐穩定期定額戶數的領先位置。
截至2025年8月，00878的戶數最多（293,935戶），其次是0056（272,706戶），00919排名第三（134,072戶）。
人氣下滑的標的： 雖然整體市場熱絡，但部分高股息ETF的戶數出現下滑趨勢，例如00940、00915和00929。
黑馬竄出
大華優利高填息30 (00918) 被視為今年竄出頭的定期定額黑馬。
- 相較去年同期，00918的定期定額戶數逆勢而行，暴增了151%。
- 儘管00918直到今年6月才首度擠進定期定額前20名排行榜，但其成長幅度驚人。
- 在近一年與今年以來（2025年）扣款戶數皆持續增加的高股息ETF中，包含00918、00919、00713和0056。
8大定期定額高股息ETF戶數與報酬變化
投資建議與警示
針對定期定額投資，來源提供了一些重要的投資策略建議：
關注總報酬與填息力
投資人不應只追求高配息，而應關注「填息力」與「總報酬」這兩大關鍵。配息被比喻為「蛋糕上的草莓」，而總報酬才是「整塊蛋糕」的大小，決定飽足感。
選擇標準
法人建議投資人在挑選高股息ETF進行存股時，應檢視「配息率+含息報酬率」的雙率表現。只要配息水準穩健，加上長期總報酬走高，高股息ETF仍是配置現金流和累積財富的好標的。
定期定額的重要性
即使市場大跌，也絕對不應該停止定期定額，因為此時正是發揮「微笑曲線」威力的最佳時機，能以同樣的錢買到更多便宜的單位。
成本與風險
投資人除了要關注券商的手續費，更應該留意ETF的「內扣費用」，因為這是長期下來真正侵蝕報酬的關鍵。此外，投資ETF須注意市場風險、集中度風險、折溢價風險、流動性風險等。
克服缺點
傳統的定期定額ETF存在三大缺點：單一ETF無法做到真正的資產分散（缺乏股債多元資產配置）、高股息不等於高報酬（可能賺了股息賠了價差）、以及缺乏動態「再平衡」機制來控制風險。
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